LifeInvest Wealth Management LTD ("nosotros", "nuestro" o "nos") ofrece servicios de asesoría de inversiones a individuos y empresas (el "Servicio").

Esta página informa sobre nuestras políticas relacionadas con la recopilación, el uso y la divulgación de datos personales cuando usas nuestro Servicio, así como las opciones que tienes asociadas con esos datos.

Utilizamos tus datos para proporcionar y mejorar el Servicio. Al usar el Servicio, aceptas la recopilación y el uso de la información de acuerdo con esta política. Salvo que se defina de otra manera en esta Política de Privacidad, los términos utilizados aquí tendrán el mismo significado que en nuestros Términos y Condiciones, accesibles en http://www.lifeinvestwealth.com.

DEFINICIONES

• Servicio: Gestión patrimonial, incluyendo el sitio web http://www.lifeinvestwealth.com operado por LifeInvest Wealth Management LTD.

• Datos personales: Información sobre un individuo vivo que puede identificarse a partir de esos datos (o de esos datos junto con otra información en nuestro poder o probablemente en nuestro poder).

• Datos de uso: Información recopilada automáticamente, generada por el uso del Servicio o por la infraestructura misma del Servicio (por ejemplo, la duración de la visita a una página).

• Cookies: Pequeños fragmentos de datos almacenados en tu dispositivo (ordenador o dispositivo móvil).

• Controlador de datos: Persona física o jurídica que (por sí sola o junto con otras) determina los propósitos y la manera en que la información personal es procesada.

• Procesador de datos (o proveedor de servicios): Persona física o jurídica que procesa los datos en nombre del Controlador de datos.

• Sujeto de datos (o usuario): Cualquier individuo vivo que utiliza nuestro Servicio y cuyos datos personales son procesados.

RECOPILACIÓN Y USO DE INFORMACIÓN

Recopilamos varios tipos de información para diversos fines, con el fin de proporcionar y mejorar nuestro Servicio.

TIPOS DE DATOS RECOPILADOS

DATOS PERSONALES

Para ofrecer productos y servicios, recopilamos información personal no pública que puede utilizarse para contactarte o identificarte (“Datos personales”) de las siguientes fuentes:

• Información que recibimos de ti a través de solicitudes o formularios (por ejemplo, solicitudes de inversión/seguro, formularios de apertura de cuenta y otros acuerdos).

• Información sobre tus transacciones con nosotros o con terceros (por ejemplo, brokers, firmas de compensación u otros patrocinadores de inversión seleccionados).

• Información de agencias de informes de consumo (por ejemplo, burós de crédito) y otros materiales diversos necesarios para hacer recomendaciones o completar una solicitud de servicio.

Los datos personales recopilados pueden incluir, entre otros:

• Dirección de correo electrónico

• Nombre y apellidos

• Número de teléfono

• Dirección, estado, provincia, código postal y ciudad

Podemos usar tus datos personales para contactarte con boletines, materiales de marketing o promocionales, y otra información que pueda ser de tu interés. Puedes optar por no recibir dichas comunicaciones siguiendo el enlace de cancelación de suscripción proporcionado en cualquier correo electrónico que enviemos.

USO DE LOS DATOS

LifeInvest Wealth Management LTD utiliza los datos recopilados para los siguientes propósitos:

• Proveer y mantener el Servicio

• Notificarte sobre cambios en el Servicio

• Proporcionar soporte al cliente

• Recopilar análisis o información valiosa para mejorar el Servicio

• Monitorear el uso del Servicio

• Detectar, prevenir y abordar problemas técnicos

• Proporcionarte noticias, ofertas especiales e información general sobre productos o servicios similares a los que ya has consultado o adquirido, salvo que optes por no recibir dicha información

BASE LEGAL PARA EL PROCESAMIENTO DE DATOS PERSONALES (GDPR)

Si te encuentras en el Espacio Económico Europeo (EEA), la base legal de LifeInvest Wealth Management LTD para recopilar y utilizar tu información personal depende del contexto específico en el que se recopilen los datos:

• Necesitamos ejecutar un contrato contigo

• Nos has dado tu consentimiento

• El procesamiento es parte de nuestros intereses legítimos, sin que estos sean anulados por tus derechos

• Cumplimos con obligaciones legales

RETENCIÓN DE DATOS

LifeInvest Wealth Management LTD conservará tus datos personales solo durante el tiempo necesario para los propósitos descritos en esta Política de Privacidad. También los retendremos para cumplir obligaciones legales, resolver disputas y hacer cumplir acuerdos legales.

TRANSFERENCIA DE DATOS

Tu información, incluyendo datos personales, puede transferirse a computadoras ubicadas fuera de tu estado, provincia o país donde las leyes de protección de datos pueden diferir de las de tu jurisdicción.

Si estás fuera de los Estados Unidos y eliges proporcionarnos información, ten en cuenta que transferiremos los datos a Estados Unidos para su procesamiento.

Su consentimiento a esta Política de privacidad seguido del envío de dicha información representa su aceptación de dicha transferencia.

LifeInvest Wealth Management LTD tomará todas las medidas razonablemente necesarias para garantizar que sus datos sean tratados de forma segura y de conformidad con esta Política de privacidad y no se realizará ninguna transferencia de sus Datos personales a una organización o un país a menos que existan controles adecuados establecidos, incluida la seguridad de sus datos y otra información personal.

DIVULGACIÓN DE DATOS

DIVULGACIÓN PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY

En determinadas circunstancias, LifeInvest Wealth Management LTD puede verse obligada a divulgar sus Datos Personales si así lo exige la ley o en respuesta a solicitudes válidas de las autoridades públicas (por ejemplo, un tribunal o una agencia gubernamental).

REQUISITOS LEGALES

LifeInvest Wealth Management LTD puede divulgar sus Datos personales si cree de buena fe que dicha acción es necesaria para:

• Cumplir con una obligación legal

• Proteger y defender los derechos o la propiedad de LifeInvest Wealth Management LTD

• Prevenir o investigar posibles irregularidades en relación con el Servicio

• Proteger la seguridad personal de los usuarios del Servicio o del público

• Protegerse contra la responsabilidad legal

SEGURIDAD DE DATOS

La seguridad de sus datos es importante para nosotros, pero recuerde que ningún método de transmisión a través de Internet o método de almacenamiento electrónico es 100 % seguro. Si bien nos esforzamos por utilizar medios comercialmente aceptables para proteger sus Datos Personales, no podemos garantizar su seguridad absoluta.

SUS DERECHOS DE PROTECCIÓN DE DATOS SEGÚN EL REGLAMENTO GENERAL DE PROTECCIÓN DE DATOS (RGPD)

Si usted es residente del Espacio Económico Europeo (EEE), tiene ciertos derechos de protección de datos. LifeInvest Wealth Management LTD tiene como objetivo tomar medidas razonables para permitirle corregir, enmendar, eliminar o limitar el uso de sus Datos Personales.

Si desea que le informemos qué Datos Personales tenemos sobre usted y si desea que se eliminen de nuestros sistemas, comuníquese con nosotros.

En determinadas circunstancias, tiene los siguientes derechos de protección de datos:

• El derecho a acceder, actualizar o eliminar la información que tenemos sobre usted. Siempre que sea posible, puede acceder, actualizar o solicitar la eliminación de sus Datos Personales directamente dentro de la sección de configuración de su cuenta. Si no puede realizar estas acciones usted mismo, comuníquese con nosotros para que lo ayudemos.

  
  

• El derecho de rectificación. Tiene derecho a que se rectifique su información si dicha información es inexacta o incompleta.

  
  

• El derecho a oponerse. Tiene derecho a oponerse a que procesemos sus Datos Personales.

  
  

• El derecho de restricción. Tiene derecho a solicitar que restrinjamos el procesamiento de su información personal.

  
  

• El derecho a la portabilidad de los datos. Tiene derecho a que le proporcionemos una copia de la información que tenemos sobre usted en un formato estructurado, legible por máquina y de uso común.

  
  

• El derecho a retirar el consentimiento. También tiene derecho a retirar su consentimiento en cualquier momento en el que LifeInvest Wealth Management LTD se haya basado en su consentimiento para procesar su información personal.

Tenga en cuenta que es posible que le pidamos que verifique su identidad antes de responder a dichas solicitudes.

Tiene derecho a presentar una reclamación ante una autoridad de protección de datos sobre la recopilación y el uso que hacemos de sus datos personales. Para obtener más información, póngase en contacto con su autoridad de protección de datos local en el Espacio Económico Europeo (EEE).

PROVEEDORES DE SERVICIOS

Podemos contratar a empresas y personas externas para facilitar nuestro Servicio (“Proveedores de Servicios”), para que presten el Servicio en nuestro nombre, para que realicen servicios relacionados con el Servicio o para que nos ayuden a analizar cómo se utiliza nuestro Servicio.

Estos terceros tienen acceso a sus Datos Personales únicamente para realizar estas tareas en nuestro nombre y están obligados a no divulgarlos ni utilizarlos para ningún otro fin.

ENLACES A OTROS SITIOS

Nuestro Servicio puede contener enlaces a otros sitios que no son operados por nosotros. Si hace clic en un enlace de un tercero, se lo dirigirá al sitio de ese tercero. Le recomendamos encarecidamente que revise la Política de privacidad de cada sitio que visite.

No tenemos control ni asumimos ninguna responsabilidad por el contenido, las políticas de privacidad o las prácticas de los sitios o servicios de terceros.

PRIVACIDAD DE LOS NIÑOS

Nuestro Servicio no está dirigido a ninguna persona menor de 18 años (“Niños”).

No recopilamos deliberadamente información de identificación personal de ninguna persona menor de 18 años. Si usted es padre o tutor y sabe que sus hijos nos han proporcionado datos personales, póngase en contacto con nosotros. Si nos damos cuenta de que hemos recopilado datos personales de niños sin verificar el consentimiento de los padres, tomamos medidas para eliminar esa información de nuestros servidores.

CAMBIOS EN LA POLÍTICA DE PRIVACIDAD

Podemos actualizar nuestra Política de privacidad de vez en cuando. Le notificaremos cualquier cambio publicando la nueva Política de privacidad en esta página.

Le informaremos por correo electrónico o mediante un aviso destacado en nuestro Servicio antes de que el cambio entre en vigencia y actualizaremos la "fecha de vigencia" en la parte superior de esta Política de privacidad.

Se le recomienda revisar esta Política de privacidad periódicamente para conocer los cambios. Los cambios a esta Política de privacidad entran en vigencia cuando se publican en esta página.

CONTACTO

Si tiene alguna pregunta sobre esta Política de privacidad, comuníquese con nosotros:

• Por correo electrónico: info@lifeinvestwealth.com

• Por número de teléfono: +1 (786) 523 0500

TÉRMINOS Y CONDICIONES

Los siguientes términos y condiciones, junto con cualquier documento que incorporen expresamente por referencia (colectivamente, estos “Términos de uso”) son aplicables a aquellas páginas web operadas por Lifeinvest Wealth Management Ltd. (la “Compañía”, “nosotros” o “nos”) bajo el dominio y sus subdominios, incluido el contenido, la funcionalidad y los servicios ofrecidos en o a través de dicho dominio y subdominios de https://www.lifeinvestwealth.com (colectivamente, el “Sitio web”).

Aceptación de las Condiciones de Uso

Estos Términos de uso se celebran entre usted y la Compañía, y rigen su acceso y uso del sitio web, ya sea como invitado o como usuario registrado. Lea atentamente los Términos de uso antes de comenzar a utilizar el sitio web. Al utilizar el sitio web, usted acepta y acuerda estar sujeto y cumplir con estos Términos de uso y nuestra Declaración de privacidad, que se encuentra en https://www.lifeinvestwealth.com, incorporada aquí como referencia. Si no desea aceptar estos Términos de uso o la Declaración de privacidad, no debe acceder ni utilizar el sitio web.

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Cambios en las Condiciones de Uso

Podemos revisar y actualizar estas Condiciones de uso de vez en cuando a nuestro exclusivo criterio. Todos los cambios entran en vigencia inmediatamente después de su publicación y se aplican a todos los accesos y usos del Sitio web a partir de entonces. Su uso continuo del Sitio web después de la publicación de las Condiciones de uso revisadas significa que acepta y está de acuerdo con los cambios. Se espera que consulte esta página de vez en cuando para estar al tanto de los cambios, ya que son vinculantes para usted.

Acceso al sitio web y seguridad de la cuenta

Nos reservamos el derecho de retirar o modificar este sitio web y cualquier servicio o material que proporcionemos en él, a nuestra entera discreción y sin previo aviso. No seremos responsables si, por cualquier motivo, la totalidad o parte del sitio web no está disponible en cualquier momento o durante cualquier período. De vez en cuando, podemos restringir el acceso a algunas partes del sitio web, o al sitio web completo, a los usuarios, incluidos los usuarios registrados.

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Para acceder al Sitio web o a algunos de los recursos que ofrece, es posible que se le solicite que proporcione ciertos detalles de registro u otra información. Es una condición para su uso del Sitio web que toda la información que proporcione en el Sitio web sea correcta, actual y completa. Usted acepta que toda la información que proporcione para registrarse en este sitio web (o de otro modo) se rige por nuestra Política de privacidad y acepta todas las acciones que tomemos con respecto a su información de acuerdo con nuestra Política de privacidad.

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Marcas comerciales

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Usos prohibidos

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• Para enviar, recibir a sabiendas, cargar, descargar, usar o reutilizar cualquier material que no cumpla con los Estándares de contenido establecidos en estos Términos de uso.

  
  

• Para transmitir o procurar el envío de cualquier material publicitario o promocional [sin nuestro consentimiento previo por escrito], incluido cualquier "correo basura", "carta en cadena", "spam" o cualquier otra solicitud similar.

  
  

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• Participar en cualquier otra conducta que restrinja o inhiba el uso o disfrute del Sitio web por parte de cualquier persona, o que, según lo determinemos, pueda dañar a la Compañía o a los usuarios del Sitio web, o exponerlos a responsabilidad.ty.

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Supervisión y cumplimiento; terminación

Tenemos derecho a cooperar plenamente con cualquier autoridad policial u orden judicial que nos solicite u ordene revelar la identidad u otra información de cualquier persona que publique materiales en el sitio web o a través de él. USTED RENUNCIA Y EXIME DE RESPONSABILIDAD A LA COMPAÑÍA [Y SUS AFILIADOS, LICENCIATARIOS Y PROVEEDORES DE SERVICIOS] DE CUALQUIER RECLAMO RESULTANTE DE CUALQUIER ACCIÓN TOMADA POR [LA COMPAÑÍA/CUALQUIERA DE LAS PARTES ANTERIORES] DURANTE O COMO RESULTADO DE SUS INVESTIGACIONES Y DE CUALQUIER ACCIÓN TOMADA COMO CONSECUENCIA DE LAS INVESTIGACIONES POR PARTE DE [LA COMPAÑÍA/DICHAS PARTES] O DE LAS AUTORIDADES POLICIALES.

Normas de contenido

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CONFIANZA EN LA INFORMACIÓN PUBLICADA

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Cambios en el sitio web

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LO ANTERIOR NO AFECTA NINGUNA RESPONSABILIDAD QUE NO PUEDA SER EXCLUIDA O LIMITADA SEGÚN LA LEY APLICABLE.

Indemnización

Usted acepta defender, indemnizar y eximir de responsabilidad a la Compañía, sus afiliados, licenciantes y proveedores de servicios, y a sus respectivos funcionarios, directores, empleados, contratistas, agentes, licenciantes, proveedores, sucesores y cesionarios de y contra cualquier reclamo, responsabilidad, daño, sentencia, laudo, pérdida, costo, gasto u honorario (incluidos los honorarios razonables de abogados) que surjan o estén relacionados con su violación de estos Términos de uso o su uso del Sitio web de manera distinta a la expresamente autorizada en estos Términos de uso o su uso de cualquier información obtenida del Sitio web.

Ley aplicable y jurisdicción

Todos los asuntos relacionados con el Sitio web y estos Términos de uso y cualquier disputa o reclamación que surja de ellos o esté relacionada con ellos (en cada caso, incluidas las disputas o reclamaciones no contractuales), se regirán e interpretarán de conformidad con las leyes internas del Estado de Florida sin dar efecto a ninguna disposición o norma de elección o conflicto de leyes (ya sea del Estado de Florida o de cualquier otra jurisdicción).

Cualquier demanda, acción o procedimiento legal que surja de, o esté relacionado con, estos Términos de uso o el Sitio web se instituirá exclusivamente en los tribunales federales de los Estados Unidos o los tribunales del Estado de Florida, en cada caso ubicados en la Ciudad de Miami y el Condado de Miami Dade, aunque nos reservamos el derecho de iniciar cualquier demanda, acción o procedimiento en su contra por incumplimiento de estos Términos de uso en su país de residencia o en cualquier otro país relevante. Usted renuncia a todas y cada una de las objeciones al ejercicio de la jurisdicción sobre usted por dichos tribunales y a la competencia de dichos tribunales.

Arbitraje

A exclusivo criterio de la Compañía, podrá exigirle que someta cualquier disputa que surja del uso de estos Términos de uso o del Sitio web, incluidas las disputas que surjan de o estén relacionadas con su interpretación, violación, invalidez, incumplimiento o terminación, a un arbitraje final y vinculante de conformidad con las Reglas de arbitraje de la Asociación Estadounidense de Arbitraje que apliquen la ley de Florida.

Limitación del tiempo para presentar reclamos

CUALQUIER CAUSA DE ACCIÓN O RECLAMO QUE PUEDA TENER QUE SURJA DE O SE RELACIONE CON ESTOS TÉRMINOS DE USO O EL SITIO WEB DEBE INICIARSE DENTRO DE UN (1) AÑO DESPUÉS DE QUE SURJA LA CAUSA DE ACCIÓN; DE LO CONTRARIO, DICHA CAUSA DE ACCIÓN O RECLAMO SE PROHIBE PERMANENTEMENTE.

Materiales transmitidos

Todo material, información o idea que se transmita o publique en el sitio web (“Material transmitido”) se considera no confidencial y no patentado. La empresa no tiene ninguna obligación, incluida la de proteger la confidencialidad de la fuente de cualquier transmisión de este tipo sin relación con el Material transmitido.

Este sitio web le permite comunicarse electrónicamente enviando un mensaje de correo electrónico a la empresa. Sin perjuicio de cualquier disposición en contrario contenida en el presente documento, al utilizar este sitio web, usted acepta no utilizar el correo electrónico para dar instrucciones que afecten a su(s) cuenta(s) o a cualquier cuenta(s) vinculada(s), incluidas, entre otras, la realización de pedidos para comprar o vender un valor o para transferir fondos. También acepta no utilizar el correo electrónico para transmitir información crediticia personal (incluidos números de cuenta o números de tarjeta de crédito), dar aviso de un cambio de dirección o darnos instrucciones urgentes. La empresa no cumplirá con dichas solicitudes y no será responsable de ninguna acción u omisión de actuar como resultado de cualquier mensaje de correo electrónico que envíe a la empresa a través de este sitio web.

Restricciones geográficas

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Renuncia y divisibilidad

Ninguna renuncia por parte de la Compañía a cualquier término o condición establecidos en estos Términos de uso se considerará una renuncia adicional o continua de dicho término o condición o una renuncia a cualquier otro término o condición, y cualquier incumplimiento por parte de la Compañía de hacer valer un derecho o disposición en virtud de estos Términos de uso no constituirá una renuncia a dicho derecho o disposición.

Si un tribunal u otro tribunal de jurisdicción competente determina que alguna disposición de estos Términos de uso es inválida, ilegal o inaplicable por cualquier motivo, dicha disposición se eliminará o se limitará al mínimo posible de modo que las disposiciones restantes de los Términos de uso continúen en plena vigencia y efecto.

Acuerdo completo

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Divulgación

LifeInvest Wealth Management Ltd. (“LifeInvest”) es un asesor de inversiones registrado con oficinas en Nueva York (NY), Miami (FL) y San Diego (CA). LifeInvest y sus representantes cumplen con los requisitos de presentación actuales impuestos por la Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU. (SEC) y por los estados en los que LifeInvest mantiene clientes. LifeInvest solo puede realizar transacciones comerciales en aquellos estados en los que está registrado o califica para una exención o exclusión de los requisitos de registro. El sitio web de LifeInvest se limita a la difusión de información general relacionada con sus servicios de asesoramiento, junto con el acceso a información, publicaciones y enlaces adicionales relacionados con la inversión. En consecuencia, la publicación del sitio web de LifeInvest en Internet no debe ser interpretada por ningún consumidor y/o cliente potencial como una solicitud de LifeInvest para realizar o intentar realizar transacciones en valores, o la prestación de asesoramiento de inversión personalizado a cambio de una compensación, a través de Internet. Toda comunicación directa posterior de LifeInvest con un cliente potencial deberá ser realizada por un representante que esté registrado o que califique para una exención o exclusión del registro en el estado donde reside el cliente potencial.

Para obtener información relacionada con el estado de registro de LifeInvest, comuníquese con la SEC (o verifique en línea en https://www.adviserinfo.sec.gov/IAPD/IAPDFirmSummary.aspx?ORG_PK=146966), o con los reguladores de valores estatales de aquellos estados en los que LifeInvest mantiene un registro de notificaciones. Una copia de la declaración de divulgación escrita actual de LifeInvest que analiza las operaciones comerciales, los servicios y las tarifas de LifeInvest está disponible en LifeInvest mediante solicitud por escrito.

El desempeño pasado puede no ser indicativo de resultados futuros. Por lo tanto, ningún cliente actual o potencial debe asumir que el desempeño futuro de cualquier inversión o estrategia de inversión específica (incluidas las inversiones y/o estrategias de inversión recomendadas o realizadas por LifeInvest) a las que se hace referencia directa o indirectamente por LifeInvest en su sitio web, o indirectamente a través de un enlace a un sitio web de terceros no afiliado, será rentable o igualará el nivel de desempeño indicado correspondiente. Los diferentes tipos de inversiones implican distintos grados de riesgo y no se puede garantizar que una inversión específica sea adecuada o rentable para la cartera de inversiones de un cliente o un cliente potencial. Los resultados de desempeño históricos de los índices y/o categorías de inversión generalmente no reflejan la deducción de los cargos por transacción y/o custodia, la deducción de una tarifa de gestión de inversiones ni el impacto de los impuestos, cuya incursión tendría el efecto de disminuir los resultados de desempeño históricos de esos índices.

Los diferentes tipos de inversiones implican distintos grados de riesgo, y no se puede garantizar que el rendimiento futuro de cualquier inversión o estrategia de inversión específica (incluidas las realizadas o recomendadas por LifeInvest) sea rentable o igual a cualquier nivel de rendimiento histórico.

LifeInvest también puede derivar a los clientes a otras empresas de servicios financieros, incluidos, entre otros, bancos comerciales y compañías de seguros, o cualquier otro profesional (por ejemplo, compañías fiduciarias, abogados, profesionales de planificación patrimonial, contadores, etc.) y, en ciertos casos, puede recibir una compensación por referencias de la institución o los profesionales. LifeInvest no asume ninguna responsabilidad por los productos y servicios ofrecidos por dichas instituciones o profesionales. LifeInvest recomienda encarecidamente a los clientes que realicen su debida diligencia en estas instituciones antes de abrir una nueva cuenta/relación.

Además de los servicios de asesoría de inversiones, LifeInvest ofrece servicios de consultoría en fusiones y adquisiciones, identificación de inversiones de capital privado, planificación patrimonial y financiamiento estratégico. Estos servicios pueden involucrar a proveedores externos. Los clientes deben tener en cuenta que estos servicios son independientes de los servicios de asesoramiento en materia de inversiones y que LifeInvest puede recibir una compensación por referencias por estos servicios de los proveedores de servicios externos. LifeInvest revelará cualquier posible conflicto de intereses.

Cada cliente y cliente potencial acepta, como condición previa a su acceso al sitio web de LifeInvest, eximir de responsabilidad a LifeInvest, sus funcionarios, directores, propietarios, empleados y agentes de todas y cada una de las consecuencias adversas resultantes de cualquiera de sus acciones u omisiones que sean independientes de su recepción de asesoramiento individual personalizado de LifeInvest.

No se tomarán decisiones de inversión únicamente sobre la base de la información proporcionada en el sitio web.

Usted comprende y acepta que este sitio no debe considerarse como una oferta para comprar o vender valores. No se debe actuar en función de la información de nuestro sitio web sin obtener asesoramiento específico de un profesional autorizado sobre la situación o las inquietudes del lector.

Formulario ADV Parte 2 y CRS

https://adviserinfo.sec.gov/firm/summary/146966

Plan de Continuidad de Negocio

Declaración de divulgación

LifeInvest Wealth Management Ltd. (“Asesor”) ha adoptado un Plan de Continuidad Comercial (“BCP”) de conformidad con la Ley de Asesores de Inversión y las normas y directrices de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (“SEC”) y/o las leyes de los estados donde el Asesor está registrado. El propósito del BCP es definir las estrategias y los planes que utilizará el Asesor durante una interrupción comercial significativa (“SBD”). El BCP está preparado para abordar tanto las SBD internas, como un incendio en el edificio del Asesor, como las SBD externas, como un desastre natural, un ataque terrorista o una interrupción del suministro eléctrico en toda la ciudad.

Nuestro Plan de Continuidad Comercial

En caso de una SBD, el Asesor protegerá las vidas de los empleados y la propiedad de la empresa. El Asesor trabajará para restablecer los sistemas necesarios para recuperarse y reanudar rápidamente las operaciones, proteger los libros y registros del Asesor y permitir que los clientes del Asesor realicen transacciones comerciales en la medida en que sea razonable y práctico según las circunstancias. Las direcciones del BCP del asesor incluyen: ubicaciones de oficinas alternativas, acceso de clientes a fondos y valores, evaluaciones financieras y operativas, respaldo y recuperación de datos, sistemas críticos, comunicaciones alternativas con clientes, empleados y reguladores, y constituyentes comerciales críticos.

Cómo comunicarse con el asesor y acceder a fondos y valores

Si después de un SBD no puede comunicarse con el asesor a través de nuestro número de teléfono habitual, comuníquese con nosotros a nuestro número alternativo +1 (305) 448-0014 para llamadas telefónicas. Si no hay respuesta en esa línea de emergencia, puede ir a nuestro sitio web en https://www.lifeinvestwealth.com/ y comunicarse con cualquiera de nuestras sucursales nacionales. También puede enviarnos un correo electrónico.

En caso de que LifeInvest experimente un SBD y tenga preguntas relacionadas directamente con el acceso a sus fondos y valores, comuníquese directamente con su custodio.

Para que Pershing procese transacciones comerciales limitadas, desembolsos de efectivo y transferencias de valores. Las instrucciones para Pershing deben ser por escrito y transmitirse por fax al (201) 413-5368 o por servicio postal de la siguiente manera:

Pershing LLCP.O. Box 2065Jersey City, New Jersey 07303-2065

Para obtener información adicional sobre cómo solicitar fondos y valores cuando no se puede contactar a su organización financiera debido a una interrupción comercial significativa, visite la sección de Atención al cliente o llame al (201) 413-3635 para obtener instrucciones grabadas.

Para obtener el Plan de continuidad comercial de Pershing LLC, visite: https://www.pershing.com/us/en/disclosures.html

Para obtener el Plan de continuidad comercial de Morgan Stanley, comuníquese al +1 (305) 533-5311. Visite: https://www.morganstanley.com/business-continuity-planning-information

Para obtener el Plan de continuidad comercial de Interactive Brokers, comuníquese al +1 (877) 442-2757, número gratuito. Visite: Plan de continuidad comercial de Interactive Brokers

Distintas interrupciones

Las interrupciones de servicio pueden variar en su alcance, desde solo nuestra firma hasta un solo edificio que alberga nuestra firma, el distrito comercial donde se encuentra nuestra firma, la ciudad donde estamos ubicados o toda la región. Dentro de cada una de estas áreas, la gravedad de la interrupción también puede variar de mínima a severa. En caso de una interrupción que afecte solo a nuestra firma o a un edificio que alberga nuestra firma, tenemos la intención de transferir nuestras operaciones a un sitio local cuando sea necesario y esperamos recuperarnos y reanudar el negocio dentro de un período de cuatro horas. En caso de una interrupción que afecte a nuestro distrito comercial, ciudad o región, tenemos la intención de transferir nuestras operaciones a un sitio fuera del área afectada y recuperarnos y reanudar el negocio dentro de un período de 24 horas. En cualquier situación, planeamos continuar con el negocio. Sin embargo, la capacidad de Advisor para funcionar completamente depende de fuentes externas fuera de su control, incluida la disponibilidad de electricidad, teléfonos, Internet, transporte y el funcionamiento de instituciones y mercados en todo el mundo. Nada en el BCP del Asesor ni en esta declaración de divulgación tiene como objetivo proporcionar una garantía con respecto a las acciones o el desempeño del Asesor.r.

Información adicional

Si tiene preguntas sobre nuestra planificación de continuidad empresarial, contáctenos en info@lifeinvestwealth.com